Instytucja pożyczkowa ma obowiązek zweryfikować tożsamość klienta - nakłada go ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Najczęściej służą do tego dwie metody: przelew weryfikacyjny (na symboliczną kwotę z Twojego konta) i logowanie do bankowości elektronicznej przez dostawcę usługi dostępu do informacji o rachunku (AIS), np. Kontomatik.
Krajowa firma świadcząca wyłącznie usługę AIS potrzebuje wpisu do rejestru Komisji Nadzoru Finansowego. Ustawa o usługach płatniczych zobowiązuje dostawcę, żeby dane logowania nie były dostępne nikomu poza Tobą i Twoim bankiem, czyli także pożyczkodawcy. Loguj się tylko w oknie otwartym w trakcie wniosku i sprawdzaj adres strony.
W części firm pożyczkę odbierzesz też gotówką na czek GIRO - w placówce pocztowej okazujesz dowód osobisty i kod od pożyczkodawcy. Czy taka wypłata zastępuje weryfikację online, zależy od firmy.